3 เรื่องควรรู้ก่อนตัดสินใจลงทุนกองทุนระยะยาว

เพราะการทำงานหนักในวันนี้เป็นจุดเริ่มต้นไปสู่แผนเกษียณอายุในแบบที่ต้องการ เมื่อทำงานได้เงินมา นอกจากจะเก็บสำรองไว้ใช้จ่ายในยามฉุกเฉินแล้ว การนำเงินบางส่วนไปลงทุนในสินทรัพย์ที่ต้องการก็เป็นอีกหนึ่งเรื่องสำคัญที่ช่วยให้ทุกคนมีเงินสำรองเพียงพอต่อการเกษียณได้เช่นกัน

โดย “กองทุนระยะยาว” จัดเป็นสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพในแง่ของการสร้างผลตอบแทน การบริหารจัดการภาษี ทั้งยังมีความเสี่ยงให้เลือกหลากหลายระดับตามความเหมาะสม

สำหรับใครที่ต้องการลงทุนในกองทุนระยะยาว แต่ยังไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไรให้มีประสิทธิภาพ มาทำความรู้จักกับ 3 เรื่องสำคัญที่ต้องเช็กให้ดีก่อนลงทุนในกองทุนประเภทนี้กัน!

ตั้งเป้าหมายของการลงทุนก่อน

เพราะเป้าหมายที่ชัดเจนเป็นจุดเริ่มต้นไปสู่ความสำเร็จที่เป็นระบบ เช่นเดียวกับการลงทุนที่ทุกคนควรจะตั้งเป้าหมายการลงทุนให้ชัดเจนก่อน สำหรับการลงทุนกองทุนระยะยาวแล้ว นักลงทุนบางส่วนอาจมองว่า สินทรัพย์ตัวนี้จะให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว ทำให้เหมาะสำหรับแผนเกษียณ

แต่ในความเป็นจริงแล้ว การเลือกลงทุนกองทุนระยะยาวยังต้องพิจารณาถึงเป้าหมายทางการเงินของตัวเอง จากนั้นจึงกำหนดระยะเวลาที่ต้องการให้กองทุนดังกล่าวสร้างผลตอบแทนที่ต้องการได้ โดยหากไม่กำหนดเป้าหมายและระยะเวลาที่ชัดเจนก็อาจทำให้เลือกผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ไม่เหมาะสม ทำให้ไม่สามารถสร้างผลตอบแทนที่ต้องการได้

ศึกษารายละเอียดของกองทุนให้รอบคอบ

หลังจากที่วางแผนเลือกกองทุนให้เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินและระยะการสร้างผลตอบแทนที่ต้องการแล้ว ก่อนที่จะตัดสินใจเลือกกองทุนระยะยาวตัวไหนก็ตาม ขอแนะนำให้ศึกษารายละเอียดในการสร้างผลตอบแทนของตัวกองทุนที่สนใจร่วมด้วย

ตลอดจนตรวจสอบถึงเงื่อนไขการสร้างผลตอบแทน ภาษี ค่าใช้จ่ายอื่น ๆ และรายละเอียดทุกแง่มุมที่เกี่ยวข้อง เพราะการพิจารณาในส่วนนี้จะช่วยทำให้เราเลือกสินทรัพย์การลงทุนให้เหมาะสมกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่ตัวเรารับไหวมากขึ้น

ประเมินความเสี่ยงที่ตัวเองรับไหวให้ดี

เมื่อพิจารณาปัจจัยรอบด้าน รวมไปถึงรายละเอียดเฉพาะของกองทุนที่สนใจแล้ว สิ่งสุดท้ายที่ต้องพิจารณาให้ดี คือ ความเสี่ยงที่ตัวเองรับไหว เนื่องจากจะส่งผลต่อผลตอบแทน รวมถึงปริมาณเงินต้นที่คงเหลือในการลงทุนต่อไป นักลงทุนหลายคนอาจยังไม่รู้ว่า กองทุนระยะยาวที่สามารถลงทุนได้นั้นจะมาพร้อมกับความเสี่ยงที่หลากหลาย มีผลิตภัณฑ์มากมายให้ได้เลือกพิจารณาลงทุน

ทั้งยังสามารถปรับเปลี่ยนการลงทุนในระหว่างทางได้ หากไม่ได้มีเงื่อนไขพิเศษ เช่น เป็นกองทุนประหยัดภาษีอย่าง RMF หรือ SSF ที่กำหนดระยะเวลาลงทุนเอาไว้อย่างชัดเจน ดังนั้น อย่าลืมเช็กความเสี่ยงที่เหมาะสมกับตัวเอง และสอดคล้องกับเงื่อนไขเฉพาะด้วย

เพียงเท่านี้ ทุกคนก็สามารถเริ่มลงทุนกองทุนระยะยาวได้อย่างมีประสิทธิภาพและเหมาะสมกับความต้องการของตัวเองแล้ว หากใครกำลังวางแผนลงทุนเพื่อการเกษียณอยู่ อย่าลืมเช็กรายละเอียดทั้ง 3 เรื่องที่นำมาฝากในวันนี้ให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุนด้วยนะ